نفّذت هيئة السلوك المالي البريطانية أول عملية منسقة لها لتعطيل تداول العملات المشفرة غير القانوني من نظير إلى نظير في 22 أبريل، مستهدفةً ثمانية مواقع في لندن، في حملة مشتركة مع هيئة الإيرادات والجمارك والوحدة الإقليمية للجرائم المنظمة في جنوب غرب إنجلترا.
استهدفت هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة الإيرادات والجمارك (HMRC) ووحدة SWROCU ثمانية مواقع يشتبه في تسهيلها لتداول العملات المشفرة غير القانوني من نظير إلى نظير، وأصدرت خطابات وقف وكف في كل موقع. وقد نُفِّذت العملية بموجب لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات الدافع) لعام 2017.
نطاق تطبيق FCA
8
مواقع استُهدفت في العملية التي قادتها FCA ضد مواقع تداول العملات المشفرة غير القانونية المشتبه بها من نظير إلى نظير.أكدت الجهة التنظيمية أنه لا يوجد حالياً أي متداولين أو منصات للعملات المشفرة من نظير إلى نظير مسجلة لدى FCA تعمل في المملكة المتحدة، مما يعني أن كل موقع P2P للعملات المشفرة في البلاد يعمل دون تصريح تنظيمي.
الوضع القانوني الحالي في المملكة المتحدة
0
متداولين أو منصات للعملات المشفرة من نظير إلى نظير مسجلة لدى FCA تعمل حالياً في المملكة المتحدة، وفقاً للجهة التنظيمية.وصفت FCA هذه الخطوة بأنها عمليتها الأولى التي تستهدف تحديداً تداول العملات المشفرة غير القانوني عبر P2P، مما يمثل تصعيداً عن جهودها التنفيذية السابقة، التي شملت اعتقالات مرتبطة بأعمال تجارية مشتبه بأنها غير قانونية لأصول التشفير.
لماذا تواجه مواقع تداول العملات المشفرة P2P تطبيق أحكام FCA
تصنّف إرشادات FCA صراحةً مزودي خدمات النظير إلى النظير بوصفهم مزودي خدمات تبادل أصول تشفير بموجب اللائحة 14أ من لوائح غسل الأموال. ويجب على أي شركة تقدم خدمات أصول التشفير ضمن النطاق في المملكة المتحدة أن تسجل لدى FCA قبل الشروع في العمل.
تُيسِّر مواقع تداول العملات المشفرة P2P التبادلات المباشرة بين المشترين والبائعين، وغالباً مع ضوابط أقل للتحقق من الهوية ورصد المعاملات مقارنةً بالبورصات المركزية المنظَّمة. وهذا يُفضي إلى ثغرات في الامتثال لمكافحة غسل الأموال ومتطلبات اعرف عميلك، إذ ينظر إليها المنظمون باعتبارها قنوات عالية المخاطر للتمويل غير المشروع.
تكشف بيانات تسجيل FCA مدى ضيق نطاق العمل القانوني. فمنذ يناير 2020، تلقّت الجهة التنظيمية 393 طلب تسجيل لأصول التشفير لكنها وافقت على 63 فقط، بمعدل قبول يبلغ نحو 17%. ويعكس هذا المعدل المرتفع للرفض معايير الامتثال الصارمة لدى FCA واستعدادها لرفض تسجيل الشركات التي لا ترقى إلى المستوى المطلوب.
يكتسب هذا التمييز أهميةً لأن الغارات استهدفت مقرات مادية وليس منصات إلكترونية. إذ يمكن لمواقع P2P المادية، التي تعمل أحياناً كمحلات صرف غير رسمية، معالجة معاملات تحويل النقد إلى عملات مشفرة بحد أدنى من التوثيق، وهو تحديداً النوع من النشاط الذي صُمِّمت لوائح غسل الأموال لعام 2017 لإخضاعه للرقابة.
ما الذي تشير إليه الغارات لمتداولي ومشغّلي العملات المشفرة في المملكة المتحدة
بالنسبة لمشغّلي المواقع، فإن التداعية الفورية واضحة: خطابات وقف وكف تحمل ثقلاً قانونياً، وقد يؤدي الاستمرار في التشغيل بعد تلقّيها إلى الملاحقة الجنائية. ويُشير قرار FCA بتنفيذ غارات مادية بدلاً من إصدار تحذيرات مكتوبة عن بُعد إلى موقف تنفيذي أكثر عدوانية.
قالت إيموجين ماكين، المستشارة القانونية المقتبَسة في تغطية رويترز للحملة، إن العملية تعكس تصرف FCA وفق أولوياتها التنفيذية المُعلنة.
بالنسبة للمتداولين الأفراد الذين استخدموا مواقع P2P غير الرسمية، تمتد المخاطر إلى ما هو أبعد من المواقع نفسها. فالمعاملات التي تُجرى عبر مشغّلين غير مسجلين قد تفتقر إلى التوثيق اللازم للوفاء بالتزامات الإبلاغ الضريبي لدى HMRC التي شاركت مباشرةً في الغارات.
تواجه أعمال العملات المشفرة المشروعة التي تخدم المستخدمين في المملكة المتحدة ضغوطاً غير مباشرة أيضاً. ومع تشديد FCA تطبيق الأحكام على المشغّلين غير المسجلين، قد ترى الشركات المسجلة تدقيقاً متزايداً في ضوابط امتثالها الخاصة، ولا سيما حول عمليات الإعداد ورصد المعاملات للعملاء الذين استخدموا سابقاً قنوات P2P.
التداعيات التوافقية عبر صناعة العملات المشفرة في المملكة المتحدة
الطابع المنسق للعملية، الذي يشمل ثلاث وكالات منفصلة عبر ثمانية مواقع، يوحي بأن هذا لم يكن إجراءً استثنائياً بل جزء من استراتيجية تنفيذية أشمل. ويُشير استخدام FCA لعبارة "العملية الأولى" إلى أن إجراءات إضافية مخطط لها.
بالنسبة لشركات العملات المشفرة التي تزن دخول السوق البريطانية، يعزز الإجراء التنفيذي موقف FCA بأن التسجيل غير قابل للتفاوض. فمع وجود 63 تسجيلاً موافقاً عليه فقط من أصل 393 طلباً، يظل الحاجز أمام العمل القانوني مرتفعاً، وأصبحت عواقب العمل بدون تصريح تشمل الآن الإجراءات التنفيذية المادية.
يتعامل سوق العملات المشفرة الأشمل في المملكة المتحدة مع هذا البيئة التنظيمية المتشددة إلى جانب المشاعر العالمية الحذرة. وكان بيتكوين يُتداول بسعر 78,867 دولاراً وقت الغارات، وبلغ مؤشر الخوف والجشع للعملات المشفرة 32، مما يعكس سوقاً تسودها حالة من القلق.
تأتي حملة القمع هذه أيضاً في وقت تستكشف فيه المملكة المتحدة تنظيماً أوسع للعملات المشفرة يتجاوز قواعد مكافحة غسل الأموال. وتظل العملات المشفرة إلى حد بعيد غير منظَّمة في المملكة المتحدة خارج قواعد مكافحة غسل الأموال والترويج المالي، غير أن الإجراءات التنفيذية المادية كالغارات هذا الأسبوع تُظهر أن الصلاحيات القائمة تُستخدم بصورة أكثر عدوانية ضمن هذا الإطار المحدود.
أسئلة شائعة حول غارات FCA البريطانية على مواقع تداول العملات المشفرة P2P المشتبه بها
هل تداول العملات المشفرة P2P غير قانوني في المملكة المتحدة؟
تداول العملات المشفرة P2P ليس غير قانوني بطبيعته، لكن يجب على مزودي الخدمة الذين يُيسِّرونه التسجيل لدى FCA بموجب اللائحة 14أ من لوائح غسل الأموال. ويُعدّ التشغيل دون تسجيل انتهاكاً. وقد أكدت FCA أنه لا يوجد أي متداولين أو منصات للعملات المشفرة P2P مسجلة حالياً في المملكة المتحدة.
ما الذي تستهدفه FCA تحديداً؟
استهدفت FCA مقرات مادية يُشتبه في تشغيلها كمواقع تداول عملات مشفرة غير قانونية من نظير إلى نظير دون التسجيل المطلوب. وقد صدرت خطابات وقف وكف في جميع المواقع الثمانية.
هل يمكن أن تتبع إجراءات تنفيذية أخرى؟
وصفت FCA هذا الإجراء بأنه "أول" عملية ضد تداول العملات المشفرة غير القانوني عبر P2P، ويتوقع المراقبون القانونيون استمرار حملات قمع مماثلة. ويوحي تورط HMRC وSWROCU بوجود مسار تنفيذي متعدد الوكالات.
ما الذي يجب على مستخدمي ومشغّلي العملات المشفرة في المملكة المتحدة مراقبته لاحقاً؟
ينبغي للمشغّلين التحقق من حالة تسجيلهم وامتثالهم لمتطلبات FCA. وينبغي للمتداولين الذين استخدموا مواقع P2P غير مسجلة مراجعة وثائقهم الضريبية والنظر فيما إذا كانت سجلات معاملاتهم تستوفي معايير الإبلاغ الخاصة بـ HMRC.
إخلاء مسؤولية: هذا المقال لأغراض إعلامية فقط ولا يُشكِّل نصيحة مالية أو استثمارية. تنطوي أسواق العملات المشفرة والأصول الرقمية على مخاطر كبيرة. قم دائماً بإجراء بحثك الخاص قبل اتخاذ أي قرارات.
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
