Wie Sie vom KI-Wachstum profitieren und gleichzeitig Risiken managen

Drei Jahre nachdem der durch ChatGPT ausgelöste KI-Hype die Märkte erfasste und Technologieaktien in die Höhe schnellen ließ, prüfen einige Anleger, ob sie noch an der Rallye teilhaben können. Alim Dhanji, ein zertifizierter Finanzplaner bei Assante Financial Management, ist es gewohnt, dass junge Anleger fragen, wie sie mit dem Investieren in KI-Aktien beginnen können – und welches Engagement angemessen ist. „Das kommt praktisch in jedem Kundengespräch zur Sprache,"  sagte er. 

Der Technologiesektor hat in jüngster Zeit erhebliche Volatilität erlebt, da die Spekulation zunimmt, ob sich nach einer großen Rallye eine KI-Blase aufbaut. Für junge Anleger, die ein Stück vom Kuchen abhaben möchten, sagen Experten, dass es mit der richtigen Strategie möglich ist, teilzunehmen, ohne alles zu riskieren.

KI-Investitionen an Risikotoleranz und Zielen ausrichten

Dhanji sagte, er beginne normalerweise mit den Grundlagen – der Bewertung des Risikoprofils und der finanziellen Ziele seiner Kunden. „Nicht jeder kann die Risiken von KI-Unternehmen tolerieren, weil sie volatiler sind,"  sagte Dhanji. 

In KI zu investieren bedeutet nicht mehr zwangsläufig, Aktien großer Tech-Unternehmen zu besitzen. Nvidia, Meta Platforms und AMD wurden in den letzten Jahren unter anderem als Stellvertreter für den KI-Sektor angesehen, aber sie sind nicht die einzigen Optionen. Unternehmen in allen Bereichen haben inzwischen riesige Geldsummen auf KI und ihre Produktivitätsversprechen gesetzt. 

Wenn die Ziele des Kunden langfristig sind, wie etwa Altersvorsorge, kann ein gewisses KI-Engagement im Portfolio andere Anlageklassen ergänzen, sagte Dhanji. Die Volatilität von KI-Aktien macht sie für kurzfristige finanzielle Ziele ungeeignet. Wenn Sie beispielsweise Geld sparen, um ein Unternehmen zu gründen oder ein Haus zu kaufen, ist es besser, KI-Aktien aus dem Mix herauszuhalten.

Ein weiteres Risiko, sagte er, bestehe darin, dass sich die Technologie so schnell entwickelt, dass das, was man heute besitzt, in einem Jahr möglicherweise veraltet ist. „Man muss vorsichtig sein, in was man investiert," sagte Dhanji. 

Ausgewogener Ansatz für Investitionen in KI-Aktien empfohlen

Die meisten Investoren, von denen Ryan Lee hört, sind sich der Volatilität bewusst, wollen aber trotzdem kaufen. Lee, ein zertifizierter Finanzplaner und Gründer von Twain Financial, sagte, dass die Auswahl einzelner KI-Aktien zum Investieren ein „übermäßig riskanter" Schritt sein kann. Er sagte auch, es sei wichtig zu bedenken, wie diese KI-Aktien in die langfristige Anlagestrategie passen. 

Bestimmte Indexfonds in Ihrem Portfolio haben möglicherweise bereits Engagement in KI-Unternehmen – wie ein börsengehandelter Fonds (ETF), der den Nasdaq abbildet. „Wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio halten, haben Sie bereits Engagement," sagte er. 

Lee sagte, es sei heutzutage schwierig, KI-Aktien zu ignorieren. „Es gibt KI in der Zukunft ... und es wird Wachstum geben," sagte Lee. „Aber wir wissen einfach nicht, wann dieses Wachstum stattfinden wird oder ob dieses Wachstum höher sein wird als in anderen Branchen."

Anstatt einzelne Aktien auszuwählen, könnten einige Anleger auf KI-zentrierte ETFs schauen, aber Dhanji warnte vor Überkonzentration. Wenn ein junger Anleger einen langfristigen Zeithorizont hat, empfiehlt Dhanji, 10% bis 15% seines Portfolios dem KI-Sektor zuzuweisen. Wenn der Anleger jedoch konservativer ist, schlug Dhanji vor, das KI-Engagement auf 5% des Portfolios zu begrenzen – oder überhaupt keine KI-ETFs oder -Aktien zu halten, wenn das Geld in den nächsten drei Jahren oder so benötigt wird.

Unabhängig vom finanziellen Ziel und Zeithorizont empfahl Dhanji, sich von KI-Namen fernzuhalten, die als gehypte Social-Media-Empfehlungen gelten. „Mein Rat ist, den Hype-Zug zu meiden," sagte Dhanji. „Ich möchte lieber, dass sich die Leute auf die Unternehmen selbst konzentrieren und sicherstellen, dass sie starke Bilanzen und Cashflows haben."

Dhanji sagte, dass Investitionen in qualitativ hochwertige Unternehmen mit starken Bilanzen Ihrem Portfolio helfen werden, extreme Marktschwankungen langfristig zu überstehen, sollte die KI-Blase platzen. „Meine Empfehlung ist, einen Finanzplan zu haben, zu wissen, wie Ihre Cashflows aussehen, und anstatt auf einmal eine Pauschalsumme zu investieren und den Markt zu timen, können Sie dann im Laufe der Zeit einen Durchschnitt in den Markt bilden," sagte er.

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