NOTO: Cómo los Sistemas Aislados Crean Oportunidades para las Amenazas Internas

Tristan Prince de NOTO y Robert Brooker de Opus Advisory Group se reunieron recientemente para discutir las crecientes complejidades de la prevención de fraude con tarjeta en el panorama financiero actual. A lo largo de los años, muchas empresas han añadido varias soluciones puntuales para el fraude de aplicaciones, biometría del comportamiento y riesgo de correo electrónico, cada una con sus propios costos y cargas operativas. Eventualmente, gestionar estos sistemas aislados se convierte en un trabajo de tiempo completo en sí mismo, haciendo casi imposible centrarse en el objetivo real de detener a los criminales.

La lucha es real y los datos lo respaldan, como señala Prince que, si bien más de la mitad de las empresas del Reino Unido planean aumentar su gasto en prevención de fraude, la mayoría también admite que los niveles de riesgo siguen aumentando.

Curiosamente, parece haber un efecto de "curva de campana"; una vez que el gasto supera el 10% del presupuesto de TI, la efectividad para identificar fraude comienza a disminuir. Prince sugiere que, en lugar de agregar otra solución de punto único, las organizaciones deberían buscar plataformas de gestión de fraude empresarial. Al usar una única Clave API, las empresas pueden migrar toda su infraestructura a un motor de reglas en tiempo real y una vista unificada de gestión de casos, finalmente obteniendo todos los datos de sus clientes en un solo lugar.

Brooker lleva la conversación hacia la amenaza interna y el triángulo clásico del fraude: motivación, racionalización y oportunidad. Cuando sistemas como cuentas por pagar (AP) y gestión de la cadena de suministro están aislados y no se "comunican" entre sí, lo cual crea brechas que las personas pueden explotar. Brooker compartió un ejemplo sorprendente de un contratista que logró desviar £250,000 en solo 17 meses simplemente porque podía crear y aprobar sus propias facturas.

La organización estaba completamente en la oscuridad hasta que los bancos señalaron actividad sospechosa. 

En última instancia, NOTO argumenta que el verdadero costo del fraude no es solo el impacto financiero inmediato; es el daño a la confianza del cliente. Si un buen cliente queda atrapado en controles torpes y obsoletos, podría simplemente llevar su negocio a otra parte. Con la tecnología moviéndose tan rápido como lo hace, y los criminales usando IA para reducir su propio costo de hacer negocios, Prince y Brooker están de acuerdo en que el momento de alejarse de los sistemas heredados de 30 años es ahora. 

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