CEO de banco emite préstamos fraudulentos a amigos y vecinos, manipulando registros para ocultar el esquema a la junta directiva del banco y al gobierno de EE.UU.: DOJ

Un ejecutivo bancario estadounidense enfrenta cargos federales por fraude después de presuntamente dirigir su institución hacia un esquema de años que enriqueció a amigos, vecinos y prestatarios favorecidos mientras ocultaba la verdad a los reguladores y a su propia junta directiva.

Los fiscales dicen que Danny Seibel, de 54 años, ex presidente y CEO del First National Bank of Lindsay, ha sido acusado por un gran jurado en el Distrito Occidental de Oklahoma de conspiración para cometer fraude bancario, fraude bancario, realizar entradas falsas en los libros y registros de una institución financiera, obstruir un examen financiero y no implementar las salvaguardias requeridas contra el lavado de dinero.

Según la acusación del Departamento de Justicia, Seibel hizo que el banco emitiera préstamos a ciertos clientes, muchos de los cuales eran conocidos personales.

Los préstamos nunca fueron reembolsados.

Luego, supuestamente manipuló los registros bancarios para hacer que estos préstamos parecieran rentables y saludables tanto para la junta directiva del banco como para la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), el regulador federal responsable de supervisar los bancos nacionales.

Los fiscales dicen que Seibel modificó repetidamente los datos de préstamos y falsificó informes para ocultar los crecientes sobregiros y préstamos incobrables, incluyendo proporcionar documentación falsa durante una inspección in situ de la OCC en el verano de 2024.

También se le acusa de no presentar informes de actividades sospechosas sobre su propia conducta y de aconsejar a los clientes que estructuraran los depósitos en efectivo por debajo de los umbrales de notificación para evadir los requisitos contra el lavado de dinero establecidos por la Ley de Secreto Bancario.

El First National Bank of Lindsay fue cerrado por los reguladores en octubre de 2024 después de que prácticas engañosas e inseguras agotaran su capital, y se nombró a un administrador.

Si es condenado por todos los cargos, Seibel enfrenta hasta 30 años de prisión y multas de hasta $1 millón, lo que refleja la persecución cada vez más agresiva del gobierno federal contra los delitos financieros.

 

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Imagen generada: Midjourney

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