La UIF de Corea del Sur multa a Korbit con $1.9 millones por violaciones AML

La FIU de Corea del Sur multó a Korbit con $1.9 millones después de descubrir violaciones generalizadas de AML, incumplimientos de KYC y transacciones internacionales no registradas.

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur sancionó a Korbit tras una inspección detallada de sus sistemas de cumplimiento. El regulador emitió la acción el 31 de diciembre. En consecuencia, el cuarto exchange de criptomonedas más grande del país fue penalizado por violaciones repetidas de las leyes contra el lavado de dinero. La decisión se centró en una mayor supervisión del sector de criptomonedas nacional.

La FIU identifica fallos de cumplimiento generalizados en Korbit

Según la FIU, los inspectores descubrieron violaciones de la Ley de Información Financiera Específica. Como resultado, Korbit recibió una advertencia institucional y una multa de KRW 2.73 mil millones. Esta cantidad equivale a unos $1.9 millones. Los reguladores dijeron que los fallos continuaron en los sistemas de verificación de clientes y monitoreo de transacciones.

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La inspección in situ se realizó en octubre de 2024 y descubrió casi 22.000 infracciones. La mayoría de las violaciones fueron por no operar sin verificaciones KYC completadas. Por lo tanto, los usuarios no verificados accedieron a los servicios de trading muchas veces. La FIU dijo que tales prácticas socavaron las salvaguardas fundamentales de AML.

Además, los reguladores encontraron fallos en los procedimientos de evaluación de riesgos. Korbit no logró probar adecuadamente los nuevos servicios antes de implementarlos. Específicamente, se encontraron 655 violaciones relacionadas con ofertas de tokens no fungibles. En consecuencia, no se siguieron las revisiones obligatorias de riesgo de lavado de dinero.

La FIU también señaló problemas de cumplimiento transfronterizo. Los inspectores detectaron 19 transacciones entre tres proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros no registrados. Según la ley de Corea del Sur, dichas transferencias están limitadas. Por lo tanto, tales acciones violaron los requisitos de control de transacciones.

Los fallos de documentación empeoraron aún más los hallazgos. Korbit aceptó documentos de identificación incompletos o poco claros para sus clientes. Además, los usuarios de alto riesgo no fueron reverificados según lo requerido. Estos lapsos crearon mayor exposición a los riesgos de actividad financiera ilícita.

Más allá de las sanciones financieras, la FIU impuso sanciones disciplinarias al liderazgo. El exchange recibió una advertencia institucional sobre el efecto en la situación operativa. Mientras tanto, el director ejecutivo fue advertido por escrito. El oficial de informes de cumplimiento también recibió una reprimenda oficial.

La aplicación señala una supervisión más estricta del mercado de criptomonedas de Corea del Sur

La sanción a Korbit está en línea con una tendencia de aplicación más amplia en Corea del Sur. Recientemente, la FIU multó a Upbit con unos $25 millones por fallos sistémicos similares. Por lo tanto, los reguladores parecen estar interesados en una aplicación uniforme entre los grandes exchanges. Los actores del mercado anticipan cada vez más inspecciones más rigurosas.

El momento de esto también coincide con desarrollos corporativos en Korbit. Los informes afirman que el exchange está en conversaciones de adquisición con Mirae Asset. El acuerdo potencial podría situar el valor de Korbit en hasta $98 millones. En consecuencia, el cumplimiento regulatorio podría ser un factor en las negociaciones de transacciones.

Los observadores de la industria señalan que la aplicación de AML ahora tiene influencia en el posicionamiento competitivo. Los exchanges con controles más débiles están en riesgo de riesgos reputacionales y operativos. Mientras tanto, las plataformas conformes pueden ganar confianza institucional. Esta dinámica podría alterar las cuotas de mercado a nivel nacional.

Corea del Sur sigue siendo uno de los mercados de criptomonedas más activos de Asia. La participación minorista permanece fuerte independientemente del endurecimiento de la regulación. Por lo tanto, las autoridades intentan equilibrar la innovación y la integridad financiera. Las acciones recientes señalan tolerancia para las brechas de cumplimiento.

La FIU dijo que la aplicación es para la protección de los usuarios y los sistemas financieros. Los reguladores enfatizaron que el crecimiento del mercado de criptomonedas depende de la transparencia y la responsabilidad. A medida que aumenta la supervisión, los exchanges deben invertir en infraestructura de cumplimiento.

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