Maksete riski kiiruse lahendamine

Money20/20 Asia üritusel oli finantsinnovatsiooni kiiruse kohta käinud arutelu sageli varjatud kriitilise tõsiasjaga: mida kiiremaks muutuvad maksete protsessid, seda kiiremaks muutub ka risk. Eddie Low, kes vastutab Eastnetsi tegevuse eest Aasia ja Vaikse ookeani piirkonnas, astus arutelusse, et selgitada, kuidas 40 aastat vanune vastavus- ja maksete spetsialist toetab hetkel umbes 800 panka. Kui pettuste haldamise, teadmiste saamise (KYC) ja sanktsioonide kontrollimise spetsialist on Low positsioonitud kiiresti kasvava piirkonna ja üha keerukamate turvatingimustega ristumiskohas.

Kuna Aasia pangad püüavad innovatsiooni kiirust kiirendada, on nihke kiiremate maksete rajade suunas tekitanud olulisi operatsioonilisi takistusi. Low rõhutas, et tehingute mahtude kasvamisega kasvab ka pankade operatsiooniline risk. See viib sageli suurte valepositiivsete tulemuste hulka, mis võib luua massiivse „ämblikupüügi“ institutsioonidele, kes püüavad säilitada efektiivsust, samal ajal kui neil tuleb täita rangeid regulaatorseid nõudeid erinevates jurisdiktsioonides. Iga piiriüleses tehingus peavad pangad läbi vaatama erinevaid sanktsiooninõudeid ja regulaatorseid nõudeid, mida on raske hallata käsitsi.

Nende väljakutsete vastu võitlemiseks propageerib Low integreeritud vastavussüsteemi. See hõlmab vastavus- ja regulaatoriliste lahenduste süvendamist otse makseorkestratsioonisüsteemidesse. Tänu AI-ga juhitavale andmeanalüüsile selgitas Low, kuidas pangad saavad paremini töödelda suuri andmemahusid, vähendada proaktiivselt valepositiivseid tulemusi ja automatiseerida reaalajas tehingute kontrollimist. See strateegia on mõeldud selleks, et tagada vastavus juba enne tehingu sooritamist, aidates pankadel saada regulaatorilisi heakskiitusi õigesti ning oluliselt parandades üldist operatsioonilist efektiivsust.

Eddie Lowi peamised mõtted:

• Innovatsiooni paradoks: Low selgitab, miks APAC-i piirkonnas kiiremate maksete suunas liikumine nõuab pankadelt veel kiiremat riskihalduse innovatsiooni.

• Sügavalt integreeritud vastavussüsteemid: Sanktsioonide ja tehingute kontrollimise strateegiline eelis, kui need integreeritakse otse maksesüsteemide südamikku, et parandada efektiivsust.

• Andmete tuulte vastu võitlemine: Kuidas AI ja andmeanalüüs aitavad pankadel hallata massiivseid andmekogusid ja vähendada valepositiivsete tulemuste määra.

• Piirkondliku keerukuse navigeerimine: Tänapäeva globaalses turus Aasia pankadele iseloomulike regulaatorsete surveallikate ja piiriüleste riskide käsitlemine

Postitus „Riski kiiruse lahendamine maksetes“ ilmus esmakordselt veebisaidil FF News | Fintech Finance.