FSC ordena verificações de saldo de cinco minutos, interruptores automáticos e auditorias mensais nas exchanges de cripto coreanas após erro de pagamento de $40 mil milhões da Bithumb.
Resumo
- O regulador financeiro da Coreia do Sul irá forçar as exchanges a reconciliar os saldos dos utilizadores com as participações on-chain a cada cinco minutos após o erro de pagamento multibilionário da Bithumb.
- O novo regime adiciona paragens automáticas de negociação em caso de grandes discrepâncias, auditorias externas mensais e divulgações públicas ativo por ativo, levando as exchanges para controlos de risco ao estilo bancário.
- Os reguladores afirmam que a medida fecha lacunas de reconciliação de 24 horas expostas pela Bithumb e poderá tornar-se um modelo para reformas globais da infraestrutura do mercado cripto.
A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia do Sul (FSC) ordenou que todas as exchanges centralizadas nacionais implementem reconciliação automatizada de cinco minutos entre registos internos e saldos reais das carteiras até ao final de maio, após a distribuição errada de aproximadamente $40 mil milhões em Bitcoin pela Bithumb ter revelado falhas de controlo sistémicas. O mandato surge depois de os reguladores terem descoberto que três das cinco principais plataformas do país ainda estavam a executar verificações de saldo de 24 horas, deixando os utilizadores expostos a défices não detetados. Um funcionário da FSC afirmou que a autoridade tinha "preparado um sistema de reconciliação contínua de saldos para permitir ação imediata quando surgirem discrepâncias", acrescentando que o intervalo de cinco minutos foi definido "tendo em conta os tempos médios de processamento e a carga do sistema."
A reforma segue-se a uma promoção de fevereiro na qual a equipa da Bithumb "inseriu incorretamente a unidade como 'Bitcoin'", enviando 2.000 BTC por pessoa em vez da recompensa em dinheiro planeada de 2.000 won e criando uma discrepância estimada de 62 triliões de won (cerca de $39,9 mil milhões). A Bithumb posteriormente reconheceu que "falhou em manter os princípios primários das plataformas de negociação de ativos virtuais: estabilidade e integridade", pedindo desculpas aos clientes e prometendo compensação total pelas perdas associadas à venda em pânico. De acordo com declarações subsequentes da Bithumb, a exchange congelou as contas afetadas em cerca de 20 minutos e comprometeu-se a restaurar todos os saldos dos clientes, incluindo um reembolso de 110% para aqueles que venderam durante a janela de crash.
Sob a diretiva da FSC, as exchanges devem implementar sistemas automatizados que comparem continuamente os ativos registados dos clientes com as participações em carteiras quentes e frias, registem cada verificação e parem automaticamente a negociação quando "grandes discrepâncias são detetadas." O requisito de interruptor automático foi concebido para formalizar disjuntores que muitas plataformas não possuíam ou operavam manualmente, uma lacuna que os reguladores afirmam ter contribuído para respostas atrasadas durante o evento da Bithumb.
O conjunto de regras também reforça a supervisão externa, atualizando as revisões contabilísticas de trimestrais para mensais e exigindo que as empresas divulguem a quantidade de ativos detidos em cada carteira, em vez de um único rácio de cobertura. Contas de pagamento manual e de alto risco devem ser segregadas, com "verificação cruzada de terceiros" e autorização multinível em grandes transferências para reduzir o risco interno e operacional. Os funcionários planeiam incorporar as medidas num projeto de lei de ativos virtuais mais amplo, estendendo um impulso regulatório que anteriormente se focava na proteção do utilizador em insolvências de exchanges.
A FSC já investigou taxas de negociação locais e práticas de empréstimo como parte dos esforços para reduzir custos e limitar o risco para os utilizadores de cripto nacionais. A Bithumb, pela sua parte, disse aos reguladores que irá cooperar totalmente e atualizar os seus sistemas com "processos melhorados de verificação de ativos, aprovações de pagamento em múltiplas etapas e a implementação de um sistema de proteção impulsionado por IA para monitorizar transações anormais 24 horas por dia."
Fonte: https://crypto.news/south-korea-orders-real-time-checks-at-crypto-exchanges-after-bithumbs-40b-error/
