Resolver a velocidade do risco em pagamentos

No evento Money20/20 Asia, a conversa em torno da velocidade da inovação financeira foi frequentemente ensombrada por uma realidade crítica: à medida que os pagamentos se tornam mais rápidos, o risco também se move mais depressa. Eddie Low, responsável pela Eastnets na região Ásia-Pacífico, juntou-se à discussão para explicar como o especialista em conformidade e pagamentos, com 40 anos de história, apoia atualmente aproximadamente 800 bancos. Como especialista em gestão de fraude, KYC e triagem de sanções, Low posiciona-se na interseção entre o rápido crescimento regional e requisitos de segurança cada vez mais complexos.

À medida que os bancos asiáticos se esforçam por inovar a um ritmo acelerado, a transição para infraestruturas de pagamento mais rápidas introduziu obstáculos operacionais significativos. Low destacou que, à medida que os volumes de transações aumentam, os bancos enfrentam um nível crescente de risco operacional. Isto resulta frequentemente num elevado volume de falsos positivos, que pode criar um enorme estrangulamento para as instituições que tentam manter a eficiência enquanto cumprem pressões regulatórias rigorosas em diferentes jurisdições. Em cada transação transfronteiriça, os bancos têm de navegar num panorama de sanções e exigências regulatórias variadas, que pode ser difícil de gerir manualmente.

Para combater estes desafios, Low defende um modelo de conformidade integrado. Isto implica incorporar soluções de conformidade e regulatórias diretamente nos sistemas de orquestração de pagamentos. Através do recurso a análise de dados impulsionada por IA, Low explicou como os bancos podem processar melhor grandes volumes de dados para reduzir proativamente os falsos positivos e automatizar a triagem de transações em tempo real. Esta estratégia foi concebida para assegurar a conformidade desde o início, ajudando os bancos a obter aprovações regulatórias corretamente, ao mesmo tempo que melhora significativamente a eficiência operacional global.

Principais destaques de Eddie Low:

• O Paradoxo da Inovação: Low explica por que razão a transição para pagamentos mais rápidos na região APAC exige que os bancos inovem ainda mais rapidamente na sua abordagem ao risco.

• Sistemas de Conformidade Integrados: A vantagem estratégica de integrar a triagem de sanções e transações diretamente no núcleo dos sistemas de pagamento para melhorar a eficiência.

• Fazer Face ao Aumento de Dados: Como a IA e a análise de dados são utilizadas para ajudar os bancos a gerir conjuntos de dados massivos e reduzir drasticamente a taxa de falsos positivos.

• Navegar na Complexidade Regional: Responder às pressões regulatórias específicas e aos riscos transfronteiriços que os bancos asiáticos enfrentam no mercado global de hoje

O artigo Solving the Velocity of Risk in Payments foi publicado pela primeira vez em FF News | Fintech Finance.