State Street lança plataforma de ativos digitais para produtos tokenizados

A State Street lançou uma plataforma de ativos digitais concebida para suportar fundos de mercado monetário tokenizados, ETFs e produtos de liquidez, incluindo depósitos tokenizados e stablecoins.

A plataforma anunciada quinta-feira inclui gestão de carteiras, capacidades de custódia e funcionalidade de liquidez concebida para operar em redes blockchain privadas e públicas com permissões. A State Street posiciona a infraestrutura como uma ponte entre as finanças tradicionais e digitais para clientes institucionais.

O lançamento da plataforma de ativos digitais representa a primeira infraestrutura de produção publicamente anunciada pelo banco para produtos institucionais tokenizados.

O banco não divulgou quais redes blockchain a plataforma suporta atualmente nem forneceu prazos para lançamentos de produtos específicos. A State Street afirmou que a infraestrutura permite o desenvolvimento de fundos de mercado monetário tokenizados, ETFs e produtos de liquidez, embora não tenha confirmado quais produtos estão em desenvolvimento ativo.

Joerg Ambrosius, presidente de serviços de investimento na State Street, descreveu o lançamento como uma evolução para além da experimentação rumo a soluções práticas e escaláveis que cumprem padrões de segurança e conformidade. Ele afirmou que a plataforma combina conectividade blockchain com controlos operacionais e experiência em serviços globais para permitir que as instituições incorporem a tokenização em estratégias centrais.

A infraestrutura integra-se com os sistemas existentes da State Street, adicionando controlos de conformidade on-chain.

Donna Milrod, diretora de produto na State Street, afirmou que os clientes desejam infraestrutura confiável que torne os ativos digitais práticos em vez de experimentais, com a plataforma concebida para ser segura, interoperável e integrada.

A plataforma da State Street suporta o desenvolvimento de produtos tokenizados em múltiplas jurisdições, abordando requisitos regulamentares que variam por mercado. O banco de custódia enfatizou que a sua abordagem se baseia na experiência de equipas de toda a organização e da State Street Global Advisors para oferecer o que descreve como soluções unificadas.

O lançamento surge no momento em que as principais instituições financeiras aceleram iniciativas de tokenização. O JP Morgan lançou recentemente o seu fundo de mercado monetário tokenizado MONY na Blockchain Ethereum com 100 milhões de dólares em capital inicial, enquanto o fundo BUIDL da BlackRock acumulou 1,8 mil milhões de dólares em múltiplas blockchains. O BENJI da Franklin Templeton detém 818 milhões de dólares em exposição tokenizada ao Tesouro.

A entrada da State Street na infraestrutura de produtos tokenizados posiciona o banco de custódia – que gere 46,7 biliões de dólares em ativos – para competir com os pioneiros em produtos financeiros baseados em blockchain. As capacidades de carteira e custódia da plataforma sugerem que a State Street pretende fornecer serviços de ponta a ponta em vez de fazer parcerias com fornecedores de infraestrutura cripto de terceiros.

Milrod afirmou que a plataforma opera num modelo de parceria com clientes concebido para evoluir em consonância com as necessidades do mercado e expectativas regulamentares. Ela caracterizou a infraestrutura como redutora de complexidade enquanto permite a inovação nas finanças digitais.

A State Street participou em programas piloto, incluindo o Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura e várias experiências de moeda digital de banco central.