Savvy Wealth представляет Savvy Intelligence для развития эволюции советников на основе ИИ под руководством человека

Savvy Wealth, зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) на базе нативного ИИ для независимых финансовых советников, представил Savvy Intelligence — новый агентный ИИ-продукт в рамках вертикально интегрированной платформы Savvy. Savvy Intelligence предоставляет советникам полное, непрерывно обновляемое представление всех клиентских данных, включая инвестиции, финансовые планы и налоговую информацию, в единой среде на базе ИИ, открывая новую главу в переосмыслении Savvy человекоцентричных финансовых консультаций.

Читать далее о Fintech : Глобальное интервью Fintech с Бараном Озканом, сооснователем и генеральным директором Flagright

Savvy Intelligence — это система учёта на уровне домохозяйства, устраняющая необходимость в ручной сверке данных или переключении между системами, что обеспечивает советникам единое представление финансовой жизни каждого клиента в режиме реального времени. В то время как традиционные RIA полагаются на разрозненные технологические стеки, Savvy с первого дня создавался как нативное ИИ-решение с интеграцией, наделяя почти 135 своих советников контекстом, ясностью и возможностями, необходимыми для предоставления по-настоящему персонализированных консультаций в масштабе. Savvy Intelligence укрепляет эту приверженность, упрощая для советников поиск значимых клиентских данных и работу с ними — всё в одном месте.

«Следующее поколение финансовых консультаций будет определяться не фирмами с самыми большими бюджетами на ИИ, а советниками, располагающими данными, которые обеспечивают контекст для их ИИ, превращая аналитику в конкретные результаты для клиентов в режиме реального времени», — сказал Ритик Малхотра, основатель и генеральный директор Savvy Wealth.

Savvy Intelligence служит центральной операционной средой для ИИ-агентов Savvy, использующих один и тот же интегрированный слой данных для приумножения ценности платформы. Первый агент — Агент финансового планирования — предоставляет советникам представление на уровне домохозяйства, отражающее контекст финансовой жизни клиентов. Он моделирует сценарии жизненных изменений в режиме реального времени, выявляет компромиссы и формирует проверяемые, готовые для клиентов результаты за считанные минуты. Советники могут запускать тысячи сценариев «что если» — автоматически извлекая данные из портфелей, налоговых данных и плановых допущений — с результатами, отображаемыми на живом интерактивном холсте, создавая гибкие персонализированные финансовые планы, которые непрерывно адаптируются по мере изменения жизненных событий.

«Savvy всегда верил в важность того, чтобы человек оставался в центре отношений советника и клиента, и по мере создания новых технологий и агентов мы сосредоточены на дальнейшем выполнении нашего обязательства — освобождать советников, чтобы они могли уделять больше внимания людям и семьям, которым они служат», — добавил Малхотра. «Вместо того чтобы заменять советников, искусственный интеллект, такой как Savvy Intelligence, позволит советникам эволюционировать в роль "дирижёров" или "редакторов", выходя за рамки возможного с устаревшими технологиями для решения технических задач через специализированные ИИ-агенты — например, финансовое планирование, — при этом уделяя больше времени клиентам и развитию своего бизнеса.»

Платформа Savvy позволяет индивидуальным советникам и консультационным командам работать с рычагами воздействия предприятия, выполняя аналитические, мониторинговые и административные задачи для обслуживания большего числа семей без ущерба для качества. Её решения работают на базе интегрированной платформы Savvy, включая Savvy Wealth Investment Management, Savvy Tax и Savvy Financial Planning. Объединяя и автоматизируя ресурсоёмкую работу с данными в области налогов, планирования и инвестиций в рамках единого цифрового опыта, советники могут предоставлять комплексные услуги уровня семейного офиса в масштабе, распространяя возможности, ранее доступные лишь клиентам со сверхвысоким чистым капиталом, на значительно более широкий круг домохозяйств.

Советники, перешедшие на Savvy, сразу ощущают изменение в том, как они распределяют своё время и обслуживают клиентов.

«Мои клиенты наняли меня, чтобы помочь им принимать более взвешенные финансовые решения, а не наблюдать, как я сверяю данные», — сказал Эд Уайлдермут, старший специалист по финансовому планированию и со-руководитель Mosaic Wealth Advisors, практики с активами более 250 000 000$, которая присоединилась к Savvy из Commonwealth в ноябре. «Savvy Intelligence берёт на себя операционную работу, чтобы я мог приходить на каждую встречу с клиентом подготовленным, присутствующим и сосредоточенным на том, что действительно важно для них.»

Запуск происходит в момент значительного импульса для компании. Savvy сейчас управляет почти 6 000 000 000$ клиентских активов — в 5 раз больше, чем год назад. С введением Savvy Intelligence и Агента финансового планирования компания наметила дорожную карту для дополнительных ИИ-агентов, включая Налогового агента для круглогодичной налоговой стратегии, Монитор взаимоотношений для отслеживания взаимодействия с клиентами и обеспечения проактивного обслуживания, а также Агента управления инвестициями для портфельной аналитики в режиме реального времени и расширенных рабочих процессов для семейного офиса и межпоколенческого планирования. Эти возможности позволят советникам обслуживать более сложных клиентов, устанавливать обоснованные комиссии и создавать бизнесы с реальной акционерной стоимостью.

Savvy оценивает, что советники тратят около 70% своего времени на работу, не связанную с клиентами, — ввод данных, задачи по соблюдению требований, оформление документов в депозитарии, — и устранение этой нагрузки меняет экономику ведения консультационного бизнеса. Savvy Intelligence разработан для того, чтобы взять на себя эту работу, предоставляя одному советнику операционные рычаги, сопоставимые с возможностями целой команды. Советники, сотрудничающие с Savvy, также участвуют в росте стоимости акций платформы, напрямую связывая свой успех с ростом компании.

Узнайте больше об аналитике Fintech : Платежи в режиме реального времени и переосмысление глобальной ликвидности

[Чтобы поделиться своими мыслями с нами, напишите на [email protected] ]