Nexo заплатит штраф в размере $500 000 за спорные кредиты под залог криптовалюты

Криптокредитная компания Nexo Capital оштрафована регуляторами Калифорнии на 500 000 $

Nexo Capital, известный игрок в индустрии криптовалютного кредитования, столкнулся со значительным регулятивным взысканием, поскольку Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) наложил штраф в размере 500 000 $. Регулятор указал на то, что компания не проводила надлежащую финансовую оценку перед выдачей тысяч кредитов жителям, что вызывает опасения по поводу защиты потребителей и стандартов соблюдения требований в быстро развивающемся криптопространстве.

Ключевые выводы

• Nexo выдал более 5 400 кредитов в Калифорнии без действующей лицензии.
• Компания, как сообщается, не оценивала кредитоспособность заемщиков или их финансовое состояние.
• Регулирующий орган отметил отсутствие политики андеррайтинга, повышающее риски дефолта.
• Власти Калифорнии обязали Nexo перевести все средства жителей Калифорнии своему американскому филиалу в течение 150 дней.

Упомянутые тикеры: Nexo

Настроение рынка: Негативное

Влияние на цену: Негативное, поскольку регулятивные действия могут повлиять на бизнес-операции Nexo и доверие инвесторов.

Торговый Алерт (Не является финансовым советом): Рекомендуется осторожность; инвесторам следует отслеживать регулятивные изменения и усилия Nexo по соблюдению требований.

Контекст рынка: Это принудительное действие подчеркивает усиление регулятивного контроля в секторе криптокредитования на фоне более широких усилий по улучшению отраслевых стандартов и защите потребителей.

Регулятивные действия и последствия

Nexo Capital, который был крупным игроком в криптокредитном ландшафте, занимался выдачей кредитов жителям Калифорнии с июля 2018 года по ноябрь 2022 года без получения необходимого лицензирования. DFPI отметил, что практика компании не включала надлежащие процедуры андеррайтинга, включая оценку способности заемщиков к погашению или их кредитной истории, тем самым повышая риск дефолтов.

Ведомство подчеркнуло, что кредиты были связаны с «незаконными действиями и практиками», способствуя повышенным рискам дефолта на рынке криптовалютных кредитов с избыточным обеспечением. Эти кредиты, часто предоставляемые без традиционных кредитных проверок, требуют залоговые активы, такие как криптовалюты, которые могут быть ликвидированы, если заемщики не выполнят обязательства по погашению.

DFPI приказал Nexo перевести все средства, принадлежащие жителям Калифорнии, своему американскому филиалу Nexo Financial LLC, который имеет действующую лицензию California Finance Lenders License. Регулятивное решение подчеркивает более широкие усилия по ужесточению надзора за криптокредитными операциями и более строгому соблюдению законов о защите потребителей.

Ранее в 2023 году Nexo объявил о прекращении своей американской программы Earn Interest, продукта, позволяющего пользователям получать Доходность путем предоставления криптовалют в кредит. Этот шаг последовал вскоре после того, как платформа согласилась выплатить 45 000 000 $ штрафов американским властям, что стало значительным событием в регулятивных действиях против фирмы.

Поскольку индустрия борется с растущим надзором, дело Nexo демонстрирует проблему поддержания соответствия требованиям в условиях быстрых технологических инноваций и развивающихся правовых рамок, подчеркивая важность соблюдения лицензионных требований и ответственной практики кредитования в криптосекторе.

Эта статья была первоначально опубликована как Nexo заплатит штраф в размере 500 000 $ за спорные криптовалютные кредиты на Crypto Breaking News – ваш надежный источник криптоновостей, новостей Bitcoin и обновлений блокчейна.