Savvy Wealth представляє Savvy Intelligence для розвитку еволюції порад, керованих ШІ та людьми

Savvy Wealth, зареєстрований інвестиційний радник (RIA) на основі ШІ для незалежних фінансових консультантів, представив Savvy Intelligence — новий агентний ШІ-продукт у рамках вертикально інтегрованої платформи Savvy. Savvy Intelligence надає консультантам повний, безперервно оновлюваний огляд усіх даних клієнтів, включаючи інвестиції, фінансові плани та податкову інформацію, в єдиному середовищі на основі ШІ, що знаменує новий розділ у переосмисленні Savvy людиноцентричних фінансових консультацій.

Читати більше про Fintech : Глобальне інтерв'ю Fintech з Бараном Озканом, співзасновником та генеральним директором Flagright

Savvy Intelligence — це система обліку на рівні домогосподарства, що усуває потребу в ручній звірці або перемиканні між системами, надаючи консультантам єдиний огляд фінансового життя кожного клієнта у режимі реального часу. Тоді як традиційні RIA покладаються на розрізнені технологічні стеки, Savvy з першого дня будувалася як нативне ШІ-рішення з інтеграцією, що надає майже 135 консультантам контекст, чіткість і важелі впливу, необхідні для надання дійсно персоналізованих консультацій у масштабі. Savvy Intelligence зміцнює цю відданість, полегшуючи консультантам пошук і використання значущих даних клієнтів — усе в одному місці.

«Наступне покоління фінансових консультацій визначатиметься не фірмами з найбільшими бюджетами на ШІ, а консультантами з даними, що забезпечують контекст для їхнього ШІ, перетворюючи інсайти на дієві результати для клієнтів у режимі реального часу», — сказав Рітік Мальхотра, засновник і генеральний директор Savvy Wealth.

Savvy Intelligence слугує центральним операційним середовищем для ШІ-агентів Savvy, які використовують однаковий інтегрований рівень даних для збільшення цінності платформи. Його перший агент — агент фінансового планування — надає консультантам огляд на рівні домогосподарства, що забезпечує контекст фінансового життя клієнтів. Він моделює сценарії змін у житті в режимі реального часу, виявляє компроміси та виробляє придатні до аудиту, готові для клієнтів результати за лічені хвилини. Консультанти можуть запускати тисячі сценаріїв «що якщо» — автоматично беручи дані з портфелів, податкової інформації та припущень щодо планування — з результатами, відображеними на живому інтерактивному полотні, створюючи гнучкі, персоналізовані фінансові плани, які постійно адаптуються зі зміною життєвих обставин.

«Savvy завжди вірила у важливість розміщення людини в центрі відносин консультант-клієнт, і в міру того, як ми будуємо нові технології та агентів, ми зосереджені на подальшому виконанні нашого зобов'язання звільнити консультантів для більшої присутності поруч із людьми та сім'ями, яким вони служать», — додав Мальхотра. «Замість того щоб замінювати консультантів, технологія штучного інтелекту, як-от Savvy Intelligence, дозволить консультантам еволюціонувати в «диригентів» або «редакторів», виходячи за межі можливого зі старими технологіями, щоб виконувати технічні завдання за допомогою спеціалізованих ШІ-агентів — наприклад, з фінансового планування — витрачаючи при цьому більше часу з клієнтами та розвиваючи свій бізнес.»

Платформа Savvy дозволяє окремим консультантам і консультаційним командам працювати з важелями впливу підприємства, виконуючи аналіз, моніторинг та адміністративні завдання для обслуговування більшої кількості сімей без шкоди для якості. Її рішення базуються на інтегрованій платформі Savvy, включаючи Savvy Wealth Investment Management, Savvy Tax і Savvy Financial Planning. Об'єднуючи та автоматизуючи роботу з великими обсягами даних у сфері податків, планування та інвестицій у рамках єдиного цифрового досвіду, консультанти можуть надавати комплексні послуги рівня сімейного офісу у масштабі, поширюючи можливості, раніше зарезервовані для клієнтів з ультрависоким статком, на значно ширше коло домогосподарств.

Консультанти, які перейшли до Savvy, відчувають негайну зміну в тому, як вони витрачають свій час і обслуговують клієнтів.

«Мої клієнти найняли мене, щоб допомогти їм приймати кращі фінансові рішення, а не спостерігати, як я звіряю дані», — сказав Ед Вайлдермут, старший фінансовий планувальник і співкерівник Mosaic Wealth Advisors, практики на суму понад 250 мільйонів доларів, яка приєдналася до Savvy з Commonwealth у листопаді. «Savvy Intelligence виконує операційну роботу, тому я можу з'являтися на кожну розмову з клієнтом підготовленим, присутнім і зосередженим на тому, що для них справді важливо.»

Запуск відбувається в момент значного імпульсу для компанії. Savvy зараз управляє майже 6 мільярдами доларів активів клієнтів — у 5 разів більше, ніж рік тому. З введенням Savvy Intelligence та агента фінансового планування компанія визначила дорожню карту для додаткових ШІ-агентів, включаючи податкового агента для цілорічної податкової стратегії, монітор відносин для відстеження залученості клієнтів і забезпечення проактивного обслуговування клієнтів, а також агента з управління інвестиціями для інтелектуальної аналітики портфелів у режимі реального часу та розширених робочих процесів для сімейного офісу та міжпоколінного планування. Ці можливості дозволять консультантам обслуговувати більш складних клієнтів, стягувати обґрунтовані комісії та будувати бізнес із реальною вартістю капіталу.

Savvy оцінює, що консультанти витрачають приблизно 70% свого часу на роботу, яка не стосується клієнтів, — введення даних, завдання з комплаєнсу, зберігальні документи, — і що усунення цього тягаря змінює економіку ведення консультаційної практики. Savvy Intelligence розроблено для поглинання цієї роботи, надаючи одному консультанту операційні важелі впливу повної команди. Консультанти, які співпрацюють із Savvy, також беруть участь у зростанні вартості капіталу платформи, безпосередньо узгоджуючи свій успіх із зростанням компанії.

Більше інсайтів Fintech : Платежі в режимі реального часу та переосмислення глобальної ліквідності

[Щоб поділитися своїми думками з нами, будь ласка, пишіть на [email protected] ]