Binance дозволила переміщення сотень мільйонів доларів через підозрілі акаунти навіть після обіцянки посилити дотримання вимог у рамках кримінальної угоди з США на суму 4,3 мільярда доларів у 2023 році, згідно з ексклюзивним розслідуванням Financial Times (FT).

Binance дозволила підозрілим акаунтам торгувати після врегулювання з США на 4,3 мільярда доларів

Внутрішні файли, переглянуті FT, виявляють акаунти з червоними прапорцями - включаючи зв'язки з мережами фінансування тероризму, неможливі шаблони входу та невдалі перевірки особи - які продовжували торгувати ще довго після угоди про визнання провини в листопаді 2023 року. Витоки даних охоплюють транзакції з 2021 року до цього року.

Один акаунт належав мешканцю венесуельських нетрів, який переміщував 93 мільйони доларів через Binance між 2021 та 2025 роками. Частина цих коштів надійшла з мережі, яку пізніше американська влада звинуватила у таємному переміщенні грошей для Ірану та ліванської Хізболли.

FT отримала дані для 13 підозрілих акаунтів, які обробили транзакції на суму 1,7 мільярда доларів, з яких 144 мільйони доларів відбулися після врегулювання. Один акаунт, зареєстрований на 25-річну венесуельську жінку, отримав понад 177 мільйонів доларів у криптовалюті за два роки і змінював банківські реквізити платежу 647 разів за 14 місяців, проходячи через 496 унікальних акаунтів по всій Америці.

"Це кваліфікується як підозріле," прокоментував для FT Стефан Касселла, колишній федеральний прокурор. "Це виглядає так, ніби хтось діє як бізнес з переказу грошей."

• Після зупинки 2021 року Binance готує безстрокові ф'ючерси для роздрібних трейдерів акцій
• Два генеральні директори, один Binance: чи може Йі Хе підніматися, не повертаючи CZ до влади
• Засновника Binance звинувачують у сприянні платежам, пов'язаним з ХАМАС, у позові в США: звіт

FT кинула бомбу через місяці після того, як SEC відмовилася від позову проти Binance, який звинувачував біржу Біржа Біржа відома як торгова платформа, що підтримує торгівлю деривативами, товарами, цінними паперами та іншими фінансовими інструментами.Зазвичай біржа доступна через цифрову платформу або іноді за матеріальною адресою, де інвестори організуються для здійснення торгівлі. Серед головних обов'язків біржі було б підтримання чесної та справедливої торгової практики. Вони є інструментальними у забезпеченні того, щоб розподіл підтримуваних курсів цінних паперів на цій біржі був ефективним Біржа відома як торгова платформа, що підтримує торгівлю деривативами, товарами, цінними паперами та іншими фінансовими інструментами.Зазвичай біржа доступна через цифрову платформу або іноді за матеріальною адресою, де інвестори організуються для здійснення торгівлі. Серед головних обов'язків біржі було б підтримання чесної та справедливої торгової практики. Вони є інструментальними у забезпеченні того, щоб розподіл підтримуваних курсів цінних паперів на цій біржі був ефективним Читати цей термін у штучному завищенні обсягів торгівлі. Інші звинувачення включали відволікання коштів клієнтів та введення в оману інвесторів щодо контролю нагляду біржі.

Занепокоєння щодо діяльності Binance також були підняті цього року Францією, яка розпочала кримінальне розслідування на початку 2025 року.

Фізично неможлива активність залишилася невиявленою

Акаунт, пов'язаний з венесуельським банківським працівником, показав доступ з Каракаса о 15:56 24 лютого 2025 року, потім з Осаки, Японія, о 01:30 наступного дня, фізично неможлива послідовність.

Всі 13 акаунтів отримали кошти загалом на суму 29 мільйонів доларів у стейблкоїні Стейблкоїн На відміну від інших криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, стейблкоїни - це криптовалюти, які були розроблені для збереження стабільної вартості. Встановлення більшого акценту на стабільності, а не на волатильності, може бути величезною принадою для деяких інвесторів. Багато людей можуть бути відвернені від великих коливань та невизначеності, представленої криптовалютами відносно інших традиційних активів.Стейблкоїни контролюють цю волатильність, будучи прив'язаними до іншої криптовалюти, фіатних грошей або до товарів, що торгуються на біржі, включаючи На відміну від інших криптовалют, таких як Bitcoin та Ethereum, стейблкоїни - це криптовалюти, які були розроблені для збереження стабільної вартості. Встановлення більшого акценту на стабільності, а не на волатильності, може бути величезною принадою для деяких інвесторів. Багато людей можуть бути відвернені від великих коливань та невизначеності, представленої криптовалютами відносно інших традиційних активів.Стейблкоїни контролюють цю волатильність, будучи прив'язаними до іншої криптовалюти, фіатних грошей або до товарів, що торгуються на біржі, включаючи Читати цей термін Tether з акаунтів, пізніше заморожених Ізраїлем згідно з антитерористичним законодавством. Майже всі надійшли з чотирьох криптогаманців, пов'язаних з Тавфіком Аль-Лавом, сирійцем, звинуваченим у переміщенні грошей для Хізболли та підтримуваних Іраном хуситів. Ізраїль захопив акаунти в травні 2023 року, а Міністерство фінансів США застосувало санкції до Аль-Лава в березні 2024 року.

Binance повідомила FT, що "підтримує суворий контроль дотримання вимог та підхід нульової толерантності до незаконної діяльності" з "надійними системами для позначення та розслідування підозрілих транзакцій."

Помилування Трампа ускладнює нагляд

Президент Дональд Трамп помилував засновника Binance Чанпена Чжао в жовтні за порушення американських законів про протидію відмиванню грошей. Сім'я Трампа згодом розширила ділові зв'язки з біржею цього місяця через World Liberty Financial, оголосивши про "масову експансію" свого стейблкоїна USD1 на Binance.

Міністерство юстиції та Міністерство фінансів призначили двох незалежних спостерігачів у травні 2024 року для нагляду за дотриманням вимог Binance. Багато транзакцій, які переглянула FT, відбулися після початку моніторингу.

Джесіка Девіс, колишній канадський офіцер розвідки, заявила, що помилування Трампа послабило середовище дотримання вимог. "Раніше стимулом було: тримати свого генерального директора поза в'язницею," прокоментувала вона для FT.

"Так, є штрафи, але частина проблеми полягає в тому, що ми просто говоримо про стільки грошей, які заробляються на цих платформах, що навіть мільярдний штраф стає досить безглуздим."