Jpmorgan заморожує рахунки стартапів зі стейблкоїнів на тлі перевірки санкцій проти Венесуели

• Зв'язок через Checkbook: Обидва стартапи пов'язані з JPMorgan через американську платіжну компанію Checkbook, але зв'язки з Венесуелою викликали попередження щодо відповідності.

• Дотримання банком санкцій США: діяльність у Венесуелі викликала занепокоєння щодо дотримання санкцій та правил ідентифікації клієнтів.

• Останні дії США: адміністрація Трампа перехопила венесуельські нафтові танкери та ввела санкції проти шести судноплавних компаній, включаючи Myra Marine Limited, згідно з виконавчими наказами 13850 та 13884.

JPMorgan заморожує рахунки стартапів стейблкоїнів через зв'язки з венесуельськими санкціями. Blindpay, Kontigo постраждали під час придушення США нафти PDVSA. Ознайомтеся з банківськими правилами, діями Трампа у новинах криптовалюти. Будьте в курсі ризиків дотримання вимог.

Чому JPMorgan заморозив рахунки стартапів стейблкоїнів, пов'язаних з Венесуелою?

JPMorgan заморозив рахунки двох стартапів стейблкоїнів Blindpay та Kontigo, що підтримуються Y Combinator, насамперед через їхні операційні зв'язки з Венесуелою, країною, що підлягає масштабним санкціям США. Згідно з повідомленнями The Information, стартапи підключилися до JPMorgan через Checkbook, американську платіжну компанію, але діяльність у цій юрисдикції високого ризику активувала протоколи управління ризиками банку. Ця дія підкреслює зобов'язання банків згідно з фінансовими правилами США виявляти та усувати потенційні порушення санкцій.

Як санкції США проти Венесуели впливають на криптовалюту та банківську справу?

Санкції США спрямовані на венесуельську державну нафтову компанію PDVSA, занесену до чорного списку з 2019 року згідно з виконавчими наказами 13850 та 13884, щоб порушити фінансування режиму Ніколаса Мадуро. Міністерство фінансів нещодавно ввело санкції проти шести судноплавних компаній—Myra Marine Limited (Маршаллові острови), Arctic Voyager Incorporated (Маршаллові острови), Poweroy Investment Limited (Британські Віргінські острови), Ready Great Limited (Маршаллові острови), Sino Marine Services Limited (зареєстрована у Великій Британії) та Full Happy Limited (Маршаллові острови)—за сприяння венесуельським нафтовим поставкам з використанням обманних тактик, таких як фальсифіковані дані про місцезнаходження.

Ці заходи збігаються з перехопленням адміністрацією президента Дональда Трампа двох венесуельських нафтових танкерів два тижні тому, третій перебуває під переслідуванням. Трамп заявив журналістам: "Можливо, ми продамо їх, можливо, залишимо собі. Можливо, використаємо їх у стратегічних резервах. Ми також залишаємо кораблі". Крім того, торгівля фентанілом через Венесуелу була визначена як "зброя масового знищення" на початку цього місяця, посилюючи правозастосування. Для компаній стейблкоїнів такі геополітичні ризики посилюють контроль, оскільки банки повинні дотримуватися правил ідентифікації клієнтів та протидії відмиванню грошей, які забезпечуються регуляторами, такими як Комісія з цінних паперів і бірж США.

Хоча JPMorgan підкреслив, що цей інцидент не пов'язаний зі стейблкоїнами загалом—представник зазначив: "Це не має нічого спільного з компаніями стейблкоїнів. Ми обслуговуємо як емітентів стейблкоїнів, так і пов'язані зі стейблкоїнами підприємства, і нещодавно ми вивели на публічний ринок емітента стейблкоїнів"—зв'язок з Венесуелою виявився вирішальним. Стейблкоїни, розроблені для стабільності на волатильних ринках, тепер орієнтуються на посилені ландшафти дотримання вимог, оскільки традиційні фінанси перетинаються з криптовалютою.

Часті питання

Рахунки яких стартапів стейблкоїнів JPMorgan заморозив через зв'язки з Венесуелою?

JPMorgan заморозив рахунки Blindpay та Kontigo, обидва підтримуються Y Combinator. Їхні зв'язки з Венесуелою, спрямовані через Checkbook, порушили дотримання санкцій США, що спонукало банк припинити доступ, незважаючи на триваючу співпрацю з іншими суб'єктами стейблкоїнів.

Які останні дії вжила адміністрація Трампа проти нафтової торгівлі Венесуели?

Адміністрація Трампа перехопила два венесуельські нафтові танкери, що перевозили сиру нафту PDVSA, і відстежує третій. 11 грудня Міністерство фінансів США ввело санкції проти шести судноплавних компаній за ухилення від санкцій, блокуючи нафтові доходи, які підтримують уряд Мадуро, одночасно забезпечуючи виконання виконавчих наказів 13850 та 13884.

Ключові висновки

• Дотримання санкцій США керує діями банків: заморожування JPMorgan рахунків Blindpay та Kontigo підкреслює обов'язкові оцінки ризиків для діяльності, пов'язаної з Венесуелою.
• Стейблкоїни стикаються з непрямими геополітичними ризиками: навіть інноваційні стартапи повинні дотримуватися правил традиційних фінансів, при цьому банки надають пріоритет санкціям над інноваціями криптовалюти.
• Посилення правозастосування щодо нафтового судноплавства: санкції проти шести компаній та конфіскація танкерів сигналізують про посилений тиск США, що потенційно впливає на глобальні платіжні мережі криптовалюти.

Висновок

Рішення JPMorgan заморозити рахунки стартапів стейблкоїнів, пов'язаних з Венесуелою, є прикладом суворого дотримання санкцій США щодо юрисдикцій високого ризику, перетинаючи традиційну банківську справу з сектором криптовалюти. Оскільки такі дії, як перехоплення танкерів та судноплавні санкції за Трампа, тривають, компанії стейблкоїнів повинні надавати пріоритет дотриманню вимог, щоб уникнути порушень. Інвестиційні установи залишаються віддані дотриманню нормативних вимог, забезпечуючи стабільність на тлі геополітичних напружень, що розвиваються—стежте за подіями щодо впливу на банківську справу криптовалюти.