巴菲特给年轻投资者在市场调整期间的投资建议

简要概述

• 巴菲特警告,跟风投资热门资产往往意味着太迟入场而无法获利
• 市场回调是正常现象——巴菲特表示伯克希尔已经三次下跌超过50%
• 错过最佳的10个交易日可能会使长期回报减少一半以上
• 建议普通投资者使用低成本指数基金来应对波动
• 专注于长期稳健的投资,而非追逐潮流或投机性投资

华伦·巴菲特最近接受CNBC访问,谈论市场波动以及年轻投资者在市场下跌时应该怎么做。他的建议简单直接,基于数十年的经验。

巴菲特于去年底卸任伯克希尔·哈撒韦的首席执行长。他现年95岁。尽管已退休,他仍然是投资界最受关注的声音之一。

3月下旬,道琼斯工业平均指数和纳斯达克综合指数均进入回调区域。科技板块和地缘政治的担忧推动了这些走势。

这在互联网泡沫时期就发生过。到1999年底,投资者在没有检查基本面的情况下就涌入互联网股票。当泡沫破裂时,许多公司都倒闭了。

加密货币也发生了同样的情况。了解该资产的早期买家赚了钱。那些因为看到别人致富而在高峰期买入的人,往往在价格暴跌时亏损出售。

过早卖出的代价

在低迷时期卖出可能会严重损害长期回报。如果投资者留在市场中,2006年在标普500指数投资的10,000美元到2025年底将增长到约81,000美元。

根据摩根大通资产管理公司的数据,如果错过这段期间最好的10天,这个数字就会降至约36,000美元。

佛罗里达州1650财富管理公司的创办人Thomas Balcom最近与一位投资组合下跌约10%的20岁年轻人交谈。这名学生正在考虑出售他的标普500指数基金。

在Balcom解释投资组合已经充分分散且下跌只是短期现象后,这位投资者选择继续持有。

分散投资与长期思维

巴菲特长期以来一直建议普通投资者选择低成本、分散的指数基金。将资金分散到许多公司可以减少某个板块下跌时的损失。

Balcom通常让年轻客户从Schwab 1000指数ETF开始,该基金追踪美国最大的1,000家公司,费用比率为0.03%。

芝加哥RISE Investments的首席投资官Thomas Van Spankeren最近建议一位客户减少科技股持仓。他建议增加股息股票、小型股和海外投资。

巴菲特补充说,他正在等待部署现金——但只会投资于真正有吸引力的企业,并计划长期持有,而非追求短期收益。

华伦·巴菲特给年轻投资者在市场回调期间的投资建议一文首次发表于CoinCentral。